Лідер на ринку дохідної нерухомості Standard One запустив новий інвестиційний інструмент S1 REIT. Забудовник спеціалізується на проєктах формату Build-to-Rent – концепції, що орієнтована на створення нерухомості для оренди. А новий інструмент, у межах якого також відкрили два нові фонди – S1 ВДНГ й S1 Obolon – дає можливість інвестувати в дохідну нерухомість на різних етапах будівництва.
У партнерському матеріалі розбираємося, як працює новий інвестиційний інструмент, у чому його головні переваги та кому він підійде.
Зміст
Головна перевага – інвестиції в первинну нерухомість стали доступними кожному.
Багато людей мріють придбати квартиру біля метро для здавання в оренду. Така нерухомість завжди має стабільний попит серед орендарів і приносить власникам значний пасивний дохід. Найзатребуванішими є компактні однокімнатні квартири в новобудовах з розвиненою інфраструктурою. Але їхня вартість може сягати понад $50 тис., а витрати на ремонт і оздоблення можуть подвоїти цю суму, створюючи суттєвий бар’єр для більшості інвесторів.
З інструментом S1 REIT все змінюється. Тепер можна стати співвласником квадратних метрів дохідної нерухомості з мінімальними вкладеннями від $3 тис. Цієї суми достатньо для участі у спільних інвестиціях та отримання доходу від оренди.
REIT (Real Estate Investment Trust) – це інвестиційний фонд, що спеціалізується на придбанні нерухомості й управлінні нею, зокрема орендними об’єктами. Інвестори можуть придбати не цілу квартиру, а частку у фонді і стати співвласниками квартир, які належать фонду, що робить інвестиції доступними для широкого кола людей.
В Україні REIT – новинка на ринку. Запуск таких фондів робить інвестиції в нерухомість доступними навіть для тих, хто не має великого стартового капіталу. Інвестиції через REIT-фонди дозволяють отримувати дохід від нерухомості і при цьому самостійно не купувати, не продавати об’єкти й не управляти ними.
Залежно від стратегії фонду інвестиції можуть здійснюватися як у вже побудовану нерухомість, так і в об’єкти на стадії будівництва, що відкриває можливості і для стабільного доходу, і для заробітку на зростанні вартості.
S1 REIT – це новий інвестиційний інструмент від Standard One, який дає можливість інвесторам стати співвласниками квадратних метрів у своїх житлових комплексах. Така модель інвестування є революційною для українського ринку нерухомості. Замість того, щоб купувати цілу квартиру або комерційне приміщення, інвестори можуть купити частину квадратних метрів у прибуткових будинках Standard One.
«На старті роботи S1 REIT ми зробили інвесторам унікальну для ринку пропозицію – можливість вкласти кошти у вже готовий і заселений орендарями будинок. Жодних очікувань завершення будівництва, можливість почати заробляти одразу. Тепер даємо змогу інвестувати в об’єкт, що будується. Така модель більш відома українським інвесторам, що звикли вкладати гроші в нерухомість ще на етапі зведення, збільшуючи тим самим свій потенційний заробіток на капіталізації», – повідомляє CEO Standard One Сергій Фітель.
Детальніше про Standard One можна дізнатись на сайті за посиланням.
Бренд S1 став символом сучасної дохідної нерухомості в Києві. 2019 року Standard One запустив свій перший проєкт Build-to-Rent у столиці – S1 ВДНГ, який швидко став популярним серед орендарів завдяки зручному розташуванню, сучасному дизайну та наявності всієї необхідної інфраструктури.
Проєкт S1 Obolon, який зводиться біля станції метро «Мінська», – це продовження успішної концепції. У ньому застосовані ті самі принципи, що й у попередньому проєкті: розташування поблизу метро, розвинена комерційна інфраструктура й енергоефективне будівництво. Сучасні планування квартир, оздоблення white box від забудовника, підземний паркінг і резервне електроживлення – усе це створює додаткові переваги для майбутніх мешканців.
Оскільки S1 Obolon ще будується, вартість квадратних метрів поступово зростатиме, що забезпечує інвесторам високу капіталізацію. Але капіталізація – не єдина перевага. Запланований прибуток від інвестицій у проєкт становить 10% річних у валюті, і цей дохід забезпечується орендними платежами.
«Якщо на старті S1 REIT ми пропонували інвесторам вкласти кошти в готовий і заселений об’єкт, то тепер ми відкрили можливість інвестувати в будівництво, що дозволяє збільшити потенційний дохід внаслідок капіталізації. Із цією моделлю українські інвестори вже добре знайомі», – зазначив CEO Standard One Сергій Фітель.
Уявіть, що у вас є квартира біля метро. Ви її здаєте в оренду протягом десяти років, а потім продаєте. За цей час вона генерує вам орендний дохід і зростає в ціні.
Саме за такою логікою працює фонд S1 ВДНГ. Тільки тепер ви не сам на сам з ремонтом, квартирантами й бюрократією. Ви інвестуєте у придбання частки у квартирі – а далі фонд усе робить за вас: зокрема, виплачує інвестору дивідендний дохід і сплачує замість інвестора його податки.
За законом, компанія не може обіцяти прибуток у майбутньому. Але може на прикладі однієї квартири показати, як виглядає механіка розрахунку дохідності від інвестицій у квадратні метри, яку девелопер запропонував фонду:
| Показник | Значення |
| Вартість придбання квартири | $63 900 |
| Дохід від оренди (за 10 років) | $63 480 |
| Прогнозована ціна продажу* | $85 876 |
| Загальний дохід (за 10 років) | $149 356 |
| Супутні витрати (вони будуть обов’язково) | $13 480 |
| Сума доходу за 10 років після витрат (до оподаткування доходу інвестора) | $135 876 |
*За сценарієм зростання ціни на 3% на рік (це лише припущення, а не обіцянка).
Якщо ви інвестуєте $3 тис.:
Якщо ви інвестуєте $30 тис.:
Усі цифри – модельні. Ми не обіцяємо дохід, але відкрито показуємо, як саме формується прибуток фонду. Дохід за фінансовими інструментами або розмір отриманого у минулому прибутку не є гарантією отримання доходів у майбутньому. Але ви інвестуєте в реальні квартири, а не повітря. Перед вкладенням радимо ознайомитись з документами фонду і проконсультуватись з фінансовим радником.
Квартира, придбана ще до завершення будівництва будинку, із часом суттєво зростає в ціні. Але не всі готові пройти весь шлях – від вибору забудовника до ремонту й пошуку орендарів.
Фонд S1 Obolon дає іншу модель:
Ви інвестуєте в частку майбутньої квартири – й отримуєте дохід від оренди і зростання вартості активу. Без зайвих клопотів: усім управляє фонд. Ви є пасивним інвестором, який заробляє на зростанні ціни нерухомості й отримує пасивний дохід від здавання квартири в оренду.
За законом, компанія не може обіцяти прибуток у майбутньому. Але на прикладі однієї квартири можемо показати, як розраховується дохідність від інвестицій у квадратні метри, яку девелопер запропонував фонду:
| Показник | Значення |
| Вартість майнових прав на квартиру на старті | $85 750 |
| Орендний дохід за вісім років | $77 400 |
| Прогнозована ціна продажу (через 10 років)* | $144 095 |
| Загальний дохід (за 10 років) | $221 495 |
| Супутні витрати (вони будуть обов’язково) | ~$20 700 |
| Сума доходу за 10 років після витрат (до оподаткування доходу інвестора) | $200 795 |
*Ціна продажу базується на прогнозі девелопера щодо зростання ринку. 20% зростання вартості на рік на етапі до завершення будівництва, а потім по 3% зростання щороку. Це лише сценарій, а не обіцянка прибутку.
Якщо ви інвестуєте $3 тис.:
Якщо ви інвестуєте $30 тис.:
Цей приклад – орієнтовна модель, що показує, як працює механіка інвестування у фонд. Прибуток не гарантується, адже будь-яке інвестування пов’язане з ризиками. Дохід за фінансовими інструментами або розмір отриманого в минулому прибутку не є гарантією отримання доходів у майбутньому. Ознайомтесь з документами фонду і проконсультуйтесь з фахівцем перед прийняттям рішення.
Тож який фонд найбільше підходить для різних типів інвесторів:
Більше інформації про фонди за посиланням.
Такий підхід до інвестування дозволяє не лише отримати стабільний пасивний дохід, а й зменшує ризики, коли йдеться про інвестиції в уже готовий об’єкт, що має високий рівень заповнюваності, або збільшує дохід від капіталізації, коли йдеться про інвестиції в об’єкти, що будуються. Щобільше, дохід може зростати залежно від ринкової ситуації та попиту на оренду в обраних локаціях.
Це дозволяє кожному інвестору, навіть з невеликими коштами, отримати частку в затребуваних якісних житлових комплексах і стати частиною успішного інвестиційного процесу.
Інвестиції у фонди «С1 ВДНГ/Оболонь» захищають інвестора від багатьох ризиків, але не від усіх. Запланований прибуток не гарантується. Перед інвестуванням ознайомтесь з умовами і проконсультуйтесь з фінансовим радником.